Togados - Formulario de Denuncia penal por presunto delito de estafa inmobiliaria

Descripción del formulario

Asunto: Denuncia penal, contra el promotor y contra el Director de la oficina bancaria que le otorgó un préstamo hipotecario, por presunto delito de estafa tipificado en el artículo 248.1 y 251.2º ("El que dispusiere de u cosa mueble o inmueble ocultando la existencia de cualquier carga sobre la misma, o el que, habiéndola enajenado como libre, la gravare o enajenare nuevamente antes de la definitiva transmisión al adquirente, en perjuicio de éste, o de un tercero") y 3º ("El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado"), en relación con el artículo 250 del mismo Texto legal. Fundamento fáctico o causa de pedir: El caso que justifica la denuncia parte de una escritura pública de permuta sin garantía de ninguna clase para la cedente y sin cláusula de resolución expresa. En ella, la después perjudicada, propietaria de una finca urbana (concretamente una casa), cede ésta a una promotora a cambio de obra futura. Posteriormente, en unidad de acto en la misma Notaría y con desconocimiento de la cedente, la promotora agrupa la finca a otra colindante, pide un préstamo hipotecario sobre toda la finca agrupada y en garantía del préstamo constituye una hipoteca sobre la finca. La obra nueva no llega ni siquiera a empezarse. Al poco tiempo la promotora deja de pagar el préstamo hipotecario y la entidad financiera inicia contra la promotora un proceso de ejecución hipotecaria. La promotora es insolvente y el administrador también. De no actuar rápido la cedente, ama de casa para mayores datos, se quedaría sin su casa y sin la obra futura prometida. Tanto al agrupar las fincas, como al constituir la hipoteca sobre la finca urbana, se señala que ésta está libre de cargas, ocultando así lintencionadamente a existencia previa de la permuta y, por tanto, el previo derecho de la cedente a obtener las unidades de obra. Dicha ocultación es lo que motiva la denuncia por estafa. La denuncia alcanza también al Director de la oficina bancaria que concedió el préstamo, toda vez que éste era conocedor -como sucede normalmente en estos casos- de la previa existencia de la permuta y, a pesar de ello, conviene con el promotor en ocultar intencionadamente este hecho en la escritura de préstamo hipotecario, apareciendo la finca como libre de cargas. La condena del Director de la oficina comportaría la responsabilidad civil de la entidad financiera, lo que beneficia claramente a la cedente. Además, la denuncia contra el Director de la oficina bancaria y la posible responsabilidad civil de ésta, permitió solicitar y obtener la suspensión del proceso de ejecución hipotecaria por prejudicialidad penal.